Carreiras financeiras: trabalhos comerciais Por Brian Perry 13 Este capítulo examinará os negócios comerciais. Os trabalhos de negociação geralmente envolvem a compra e venda de ações, títulos, moedas, commodities ou algum outro instrumento financeiro para facilitar as necessidades dos clientes ou para assumir uma posição proprietária para se beneficiar dos movimentos esperados do mercado. O trabalho pode ser estressante, desafiador e emocionante, tudo ao mesmo tempo e as recompensas podem ser ótimas para pessoas bem-sucedidas. Se isso parecer uma combinação atraente para você, continue lendo para aprender um pouco mais sobre a profissão comercial. Onde os empregos estão sendo comercializados em diversas instituições, incluindo bancos comerciais e de investimento, empresas de gestão de ativos e hedge funds. Os regulamentos governamentais que evoluem após a crise financeira mudaram a paisagem para trocar empregos, mas, em geral, os comerciantes dos bancos comerciais e de investimento se concentram em fornecer liquidez para seus clientes e obter lucros através de um spread da Bidask. Os comerciantes das empresas de gestão de ativos procuram o melhor preço ao comprar ou vender títulos para a carteira de seus clientes. Finalmente, os comerciantes em hedge funds estão interessados em assumir posições proprietárias para se beneficiar dos movimentos esperados do mercado. Nota: Devido às mudanças regulatórias do governo em curso, o campo de negociação está em algum fluxo. Se você está considerando uma carreira como comerciante, você deve prestar muita atenção às manchetes de notícias que descrevem a evolução contínua da regulamentação financeira do governo. Como obter um emprego comercial Os candidatos de uma grande variedade de antecedentes acabam em empregos comerciais. Embora o caminho mais comum seja sair de uma boa universidade e assumir um emprego em um banco ou fundo de hedge para aprender as cordas, o caminho da carreira é um pouco menos definido do que no banco de investimento. Alguns comerciantes (uma porcentagem decrescente) não possuem um diploma universitário, enquanto muitos possuem graus avançados, como um MBA. Devido à crescente prevalência de matemática superior nos mercados financeiros, os doutores de uma variedade de disciplinas estatísticas, científicas ou matemáticas também estão se tornando mais comuns nas mesas de negociação. Muitos comerciantes recebem os exames da Série 7 de amplificador 63 no início de suas carreiras. Normalmente, um indivíduo começará em uma posição júnior como um comerciante assistente antes de trabalhar seu caminho até ganhar a confiança de seus empregadores. Com o passar do tempo, o comerciante receberá mais e mais capital dependendo do seu desempenho. Muitos dos comerciantes mais bem sucedidos eventualmente tentam iniciar seu próprio fundo de hedge. Tipos de trabalhos de troca Trabalhos de negociação no mercado de venda Muitos empregos comerciais podem ser encontrados em bancos e bancos de investimento (na prática, há pouca diferença entre bancos e bancos de investimento). No início de sua carreira, o novo funcionário geralmente é colocado em um único produto. Área, e é especialista nessa área durante grande parte da carreira. As amplas áreas de produtos podem incluir ações, commodities ou renda fixa. Nos bancos menores, um indivíduo pode todos os títulos do governo, ou talvez até todos os rendimentos fixos. No entanto, em bancos maiores, os indivíduos costumam se especializar mais. Por exemplo, um indivíduo pode negociar apenas títulos do Tesouro de dez anos ou apenas ações de tecnologia. Nos últimos anos, muitos bancos administravam grandes divisões proprietárias que usavam o capital dos bancos para comprar e vender títulos com o objetivo de lucrar com os movimentos do mercado. Esta prática foi questionada devido à crise financeira e as mudanças regulatórias em curso tornam provável que essa atividade seja muito diminuída no futuro. Portanto, a principal atividade de negociação nas empresas de venda no futuro provavelmente será comprar e vender em benefício dos clientes. Essa capacidade diminuída de risco pode beneficiar o sistema financeiro como um todo, mas provavelmente significa que os comerciantes individuais em bancos serão pagos menos no futuro. No entanto, os comerciantes ainda acharão que eles podem ganhar muito dinheiro trabalhando em um banco. (Para mais, veja Traders: Lucro de outros investidores de medo.) 13 Buy-Side Trading Jobs Existem também empregos de negociação disponíveis em empresas de compra como empresas de gestão de ativos. Em algumas empresas de gestão de ativos, os gerentes de portfólio vão comprar e vender os próprios valores. No entanto, em outros, os gerentes de portfólio podem decidir o que comprar ou vender, mas depois dar instruções aos seus comerciantes que realmente fazem compras e vendas. Como eles geralmente seguem as instruções de um gerente de portfólio, comerciantes dedicados em empresas de compras geralmente têm menos discrição em suas atividades do que comerciantes em outros tipos de instituições. No entanto, isso não significa que eles não têm discrição. Por exemplo, um gerente de portfólio pode ditar que eles querem comprar uma segurança específica, mas cabe ao comerciante quando e a que preço e quando executar uma negociação. Ou, um gerente de portfólio pode indicar que eles querem comprar um tipo particular de segurança, mas deixam a segurança e o tempo exatos do comércio para o comerciante. No entanto, a função de um comerciante em uma empresa de compra é muitas vezes para obter o melhor preço para o gerente de portfólio dentro de parâmetros limitados, tornando esses trabalhos um pouco menos desafiantes do que muitos outros empregos comerciais. Como seria de esperar, isso também significa que os empregos de negociação na empresa de gerenciamento de ativos tendem a ser um pouco menores pagando, em seguida, empregos em bancos ou fundos de hedge. (Para saber mais, confira Buy Side Vs. Sell Side Analysts.) 13 Hedge Fund Jobs As posições de negociação em hedge funds estão entre os empregos mais procurados no mundo financeiro. Dependendo da empresa e do nível do comerciante, esses empregos podem envolver a obtenção de pedidos de um gerente de portfólio ou o uso de discrição sobre o que comprar e vender em uma base proprietária. Os principais comerciantes com a discrição de gerenciar seu próprio portfólio podem fazer somas escandalosas, com números em dezenas ou centenas de milhões de dólares, não inéditos. Os melhores comerciantes de hedge funds, eventualmente, definiram por conta própria iniciando seu próprio fundo de hedge. Ao contrário dos comerciantes em uma empresa de venda, os comerciantes de hedge funds não estão tentando satisfazer as ordens dos clientes, mas preferem se beneficiar dos movimentos futuros do mercado. Porque eles estão tomando mais riscos, as recompensas potenciais são maiores, mas também o estresse. Os indivíduos que consideram uma negociação de trabalho em um fundo de hedge devem estar confortáveis arriscando grandes quantias de dinheiro em uma base diária e estar à vontade com a possibilidade de que, se seu desempenho ficar atrasado por um período de tempo, eles podem muito bem ser demitidos. No entanto, as recompensas verdadeiramente maciças que se acumulam para os principais comerciantes de fundos de hedge garantem que a concorrência por esses empregos permanecerá feroz. (Sumário O caminho da carreira para esses empregos é menos definido do que para os trabalhos de banca de investimento, mas a maioria dos indivíduos deve ter uma aptidão para matemática, uma capacidade de reagir rapidamente às mudanças de condições, a Fortitude para suportar a volatilidade do mercado e a capacidade de tomar decisões rápidas com base em informações incompletas. Os comerciantes mais bem sucedidos são verdadeiramente apaixonados pelo que eles fazem e, muitas vezes, passam suas horas fora estudando os mercados. Se o perfil anterior parecer atraente, então uma carreira na negociação pode ser correta para você. Empregos do comerciante da FX Esta é a estimativa de Portas de vidro da faixa salarial base para este trabalho. Não é necessariamente aprovado pelo empregador e a remuneração real pode variar de acordo com sua experiência. Como é calculado. Para calcular essas estimativas, analisamos os atributos específicos do trabalho e da empresa dos milhões de salários contribuídos pela comunidade do Glassdoor. Há comentários contínuos da comunidade que melhoram ainda mais nossos cálculos. Como isso é útil, você, como candidato a emprego, sabe qual intervalo de salário você pode esperar para obter esse trabalho. E você pode filtrar trabalhos pelo salário desejado também Consulte as Perguntas frequentes para obter mais informações. Enviar comentários para este salário estimado. Salário de um Currency Trader Trading moedas é uma habilidade que é difícil para a maioria das pessoas compreender. Hemera TechnologiesAbleStockGetty Images Antes de ficar muito entusiasmado com a receita impressionante que você pode fazer como comerciante de câmbio, considere o estilo de vida exigido para aqueles que ganham a vida nas moedas comerciais. O mercado abre às 5 horas da manhã de segunda-feira, hora da Austrália, e fecha às 5 p. m. A noite de sexta-feira, o horário de Nova York e todas as bancas de negociação em que você provavelmente trabalhará, o trabalho muda a negociação constantemente. Você é pago para viver uma vida que consiste em comercializar ou dormir e pouco mais. A compensação consiste em um salário base mais um bônus com base em seus exercícios de negociação em sua empresa e os lucros comerciais que você fez durante o período do bônus. Um comerciante do primeiro ano pode esperar uma base anual de pouco mais de 64.000 com um bônus que traz uma compensação total para aproximadamente 85.000. A remuneração varia dependendo da sua experiência e da empresa. Os salários médios dos comerciantes de mercadorias e cambiais, de acordo com a pesquisa do Bureau of Labor Statistics 2010 dos EUA, são 60.980 por ano, com um salário médio anual de 104.000 ganho pelos 10% superiores. A rentabilidade firme e o volume comercial podem fazer uma grande diferença em seu bônus. Comerciantes experientes em uma grande casa comercial podem fazer salários base de aproximadamente 100.000 a 120.000, com bonos levando-os para 150.000 a 250.000 ou mais em compensação total. Comparações regionais A compensação de Wall Street sofreu um considerável escrutínio como resultado da crise do crédito de 2008, e as futuras mudanças no setor bancário e no mercado de valores mobiliários podem afetar a forma como a remuneração é paga nos Estados Unidos. Os centros de câmbio incluem Nova York, Hong Kong e Londres, com grandes empresas comerciais localizadas em outras cidades e operações de futuros significativas que ocorrem em Chicago. Dependendo de onde você mora, seu dia pode começar com a chegada na mesa de negociação às 5:30 da manhã e terminar 12 horas depois. Se você trocar os mercados asiáticos de Nova York, seu dia pode começar às 4 da. m. E continue a noite toda. Uma constante sobre as horas de trabalho neste campo é que 12 horas na mesa de negociação não é incomum. Factores contribuintes John McCarthy, diretor-gerente e chefe de negociação cambial da ING Capital Markets, LLC, descreve as qualidades necessárias para ser comerciante de moeda como quotomono com uma mente muito ágil e aberta e uma instalação com números que goza da pressão de assumir riscos E trabalhando em um ambiente sensível ao tempo e sensível ao risco. Além disso, você normalmente precisa de pelo menos um mestrado em administração de empresas ou um Ph. D. Em finanças, economia, matemática ou física para ser considerado para um trabalho. Se você não tem as credenciais educacionais, mas pode apontar para anos de experiência e um registro verificável de desempenho comercial excepcional, você também está qualificado. Embora o comércio de moeda não exija licenças de valores mobiliários, muitas empresas exigem que você passe o Exame Nacional de Futuros de Mercadorias da Série 3, o 7 Representante Geral de Valores e o Exame de Direito Estadual do Agente de Valores Mobiliários 63, fornecido pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira. Perspectiva de Carreira A natureza global dos negócios significa que o comércio de moeda é uma indústria crescente. A perspectiva, de acordo com o Bureau of Labor Statistics, é de 15 por cento de crescimento entre 2010 e 2020. Carreiras financeiras: trabalhos comerciais Por Brian Perry 13 Este capítulo examinará os empregos comerciais. Os trabalhos de negociação geralmente envolvem a compra e venda de ações, títulos, moedas, commodities ou algum outro instrumento financeiro para facilitar as necessidades dos clientes ou para assumir uma posição proprietária para se beneficiar dos movimentos esperados do mercado. O trabalho pode ser estressante, desafiador e emocionante, tudo ao mesmo tempo e as recompensas podem ser ótimas para pessoas bem-sucedidas. Se isso parecer uma combinação atraente para você, continue lendo para aprender um pouco mais sobre a profissão comercial. Onde os empregos estão sendo comercializados em diversas instituições, incluindo bancos comerciais e de investimento, empresas de gestão de ativos e hedge funds. Os regulamentos governamentais que evoluem após a crise financeira mudaram a paisagem para trocar empregos, mas, em geral, os comerciantes dos bancos comerciais e de investimento se concentram em fornecer liquidez para seus clientes e obter lucros através de um spread da Bidask. Os comerciantes das empresas de gestão de ativos procuram o melhor preço ao comprar ou vender títulos para a carteira de seus clientes. Finalmente, os comerciantes em hedge funds estão interessados em assumir posições proprietárias para se beneficiar dos movimentos esperados do mercado. Nota: Devido às mudanças regulatórias do governo em curso, o campo de negociação está em algum fluxo. Se você está considerando uma carreira como comerciante, você deve prestar muita atenção às manchetes de notícias que descrevem a evolução contínua da regulamentação financeira do governo. Como obter um emprego comercial Os candidatos de uma grande variedade de antecedentes acabam em empregos comerciais. Embora o caminho mais comum seja sair de uma boa universidade e assumir um emprego em um banco ou fundo de hedge para aprender as cordas, o caminho da carreira é um pouco menos definido do que no banco de investimento. Alguns comerciantes (uma porcentagem decrescente) não possuem um diploma universitário, enquanto muitos possuem graus avançados, como um MBA. Devido à crescente prevalência de matemática superior nos mercados financeiros, os doutores de uma variedade de disciplinas estatísticas, científicas ou matemáticas também estão se tornando mais comuns nas mesas de negociação. Muitos comerciantes recebem os exames da Série 7 de amplificador 63 no início de suas carreiras. Normalmente, um indivíduo começará em uma posição júnior como um comerciante assistente antes de trabalhar seu caminho até ganhar a confiança de seus empregadores. Com o passar do tempo, o comerciante receberá mais e mais capital dependendo do seu desempenho. Muitos dos comerciantes mais bem sucedidos eventualmente tentam iniciar seu próprio fundo de hedge. Tipos de trabalhos de troca Trabalhos de negociação no mercado de venda Muitos empregos comerciais podem ser encontrados em bancos e bancos de investimento (na prática, há pouca diferença entre bancos e bancos de investimento). No início de sua carreira, o novo funcionário geralmente é colocado em um único produto. Área, e é especialista nessa área durante grande parte da carreira. As amplas áreas de produtos podem incluir ações, commodities ou renda fixa. Nos bancos menores, um indivíduo pode todos os títulos do governo, ou talvez até todos os rendimentos fixos. No entanto, em bancos maiores, os indivíduos costumam se especializar mais. Por exemplo, um indivíduo pode negociar apenas títulos do Tesouro de dez anos ou apenas ações de tecnologia. Nos últimos anos, muitos bancos administravam grandes divisões proprietárias que usavam o capital dos bancos para comprar e vender títulos com o objetivo de lucrar com os movimentos do mercado. Esta prática foi questionada devido à crise financeira e as mudanças regulatórias em curso tornam provável que essa atividade seja muito diminuída no futuro. Portanto, a principal atividade de negociação nas empresas de venda no futuro provavelmente será comprar e vender em benefício dos clientes. Essa capacidade diminuída de risco pode beneficiar o sistema financeiro como um todo, mas provavelmente significa que os comerciantes individuais em bancos serão pagos menos no futuro. No entanto, os comerciantes ainda acharão que eles podem ganhar muito dinheiro trabalhando em um banco. (Para mais, veja Traders: Lucro de outros investidores de medo.) 13 Buy-Side Trading Jobs Existem também empregos de negociação disponíveis em empresas de compra como empresas de gestão de ativos. Em algumas empresas de gestão de ativos, os gerentes de portfólio vão comprar e vender os próprios valores. No entanto, em outros, os gerentes de portfólio podem decidir o que comprar ou vender, mas depois dar instruções aos seus comerciantes que realmente fazem compras e vendas. Como eles geralmente seguem as instruções de um gerente de portfólio, comerciantes dedicados em empresas de compras geralmente têm menos discrição em suas atividades do que comerciantes em outros tipos de instituições. No entanto, isso não significa que eles não têm discrição. Por exemplo, um gerente de portfólio pode ditar que eles querem comprar uma segurança específica, mas cabe ao comerciante quando e a que preço e quando executar uma negociação. Ou, um gerente de portfólio pode indicar que eles querem comprar um tipo particular de segurança, mas deixam a segurança e o tempo exatos do comércio para o comerciante. No entanto, a função de um comerciante em uma empresa de compra é muitas vezes para obter o melhor preço para o gerente de portfólio dentro de parâmetros limitados, tornando esses trabalhos um pouco menos desafiantes do que muitos outros empregos comerciais. Como seria de esperar, isso também significa que os empregos de negociação na empresa de gerenciamento de ativos tendem a ser um pouco menores pagando, em seguida, empregos em bancos ou fundos de hedge. (Para saber mais, confira Buy Side Vs. Sell Side Analysts.) 13 Hedge Fund Jobs As posições de negociação em hedge funds estão entre os empregos mais procurados no mundo financeiro. Dependendo da empresa e do nível do comerciante, esses empregos podem envolver a obtenção de pedidos de um gerente de portfólio ou o uso de discrição sobre o que comprar e vender em uma base proprietária. Os principais comerciantes com a discrição de gerenciar seu próprio portfólio podem fazer somas escandalosas, com números em dezenas ou centenas de milhões de dólares, não inéditos. Os melhores comerciantes de hedge funds, eventualmente, definiram por conta própria iniciando seu próprio fundo de hedge. Ao contrário dos comerciantes em uma empresa de venda, os comerciantes de hedge funds não estão tentando satisfazer as ordens dos clientes, mas preferem se beneficiar dos movimentos futuros do mercado. Porque eles estão tomando mais riscos, as recompensas potenciais são maiores, mas também o estresse. Os indivíduos que consideram uma negociação de trabalho em um fundo de hedge devem estar confortáveis arriscando grandes quantias de dinheiro em uma base diária e estar à vontade com a possibilidade de que, se seu desempenho ficar atrasado por um período de tempo, eles podem muito bem ser demitidos. No entanto, as recompensas verdadeiramente maciças que se acumulam para os principais comerciantes de fundos de hedge garantem que a concorrência por esses empregos permanecerá feroz. (Sumário O caminho da carreira para esses empregos é menos definido do que para os trabalhos de banca de investimento, mas a maioria dos indivíduos deve ter uma aptidão para matemática, uma capacidade de reagir rapidamente às mudanças de condições, a Fortitude para suportar a volatilidade do mercado e a capacidade de tomar decisões rápidas com base em informações incompletas. Os comerciantes mais bem sucedidos são verdadeiramente apaixonados pelo que eles fazem e, muitas vezes, passam suas horas fora estudando os mercados. Se o perfil anterior parecer atraente, então uma carreira na negociação pode ser adequada para você.
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